您的目标
不论是换房子，建立家庭，或为退休做准备，您都需要先设定明确的目标。您的目标可能是维持现有生活水准，避免受到任何意外的影响。又或者，您正在计划买车，婚礼，或举办周年纪念聚会，而需要准备一笔资金。
您的收入
您不妨评估一下目前的收入能否实现您的目标。要维持您现有的生活水准也许并不困难，但以您目前的收入是否能够达到您理想中的生活水准呢？您能负担您孩子的教育费用吗？为了实现这些目标，您的收入不仅仅要用于日常开销，还必须能够负担您的投资。
您的健康
您可能已经有了私人保障计划，但这份保障是否足够灵活，来满足您不断变化的需求呢？您是否考虑过您或您的伴侣发生意外时，应当如何处理？如何让投资更适合您的家庭保障计划也是需要考虑的问题之一。
您的事业
如果您是企业主，您就必须考虑这份事业对您个人经济的影响。对未来一年的业务发展方向有所展望，将有助于您选择合适的投资。维持您目前的生活方式需要多少资金，您是否需要迅速便利地获取现金，这些都是需要考虑的问题。
